Nhờ hợp đồng bảo hiểm mà thành tỷ phú

Câu chuyện này xảy ra tại Pháp vào năm 1997. Một cư dân Pháp đã mua cho con mình một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ. Việc này không có gì đáng nói đến khi biết được khoản lợi nhuận "bất ngờ" của hợp đồng này. 68.6% là lợi nhuận trung bình hàng năm mà gia đình này nhận được từ tài khoản bảo hiểm của con.

Hợp đồng bảo hiểm giúp chàng trai trở thành tỷ phú trẻ tuổi.

Ký hợp đồng bảo hiểm từ năm 7 tuổi

Công ty bảo hiểm L’Abeille Vie (nay thuộc tập đoàn Aviva France) vào thời điểm đó đã ký một bản hợp đồng bảo hiểm với Max-Hervé George. Thời điểm này, cậu bé 7 tuổi được "đứng tên" tài khoản tiết kiệm giá trị khởi điểm là 50.000 Francs.

Ở Pháp, bảo hiểm nhân thọ là hình thức tiết kiệm phổ biến. Điểm đặc biệt của bản hợp đồng bảo hiểm này đó là giá của các quỹ được niêm yết vào thứ sáu hàng tuần. Những chủ tài khoản bảo hiểm có thể chuyển iền giữa các quý bất cứ lúc nào vào những tuần sau với giá của tuần trước.

Tờ Financial Times nhận xét đây là một trong những bản hợp đồng liên quan đến tài chính chưa từng có trên thế giới. Bản hợp đồng này giúp cho Max-Hervé George sớm trở thành một nhà tỷ phú khi tuổi đời còn rất trẻ.

Công ty L’Abeille Vie coi đây là một loại giao dịch Arbitrage (đầu cơ chênh lệch giá), song thực sự nó là món quà vô giá cho George, giờ đây là một chàng trai 25 tuổi. Nếu thị trường chứng khoán tuần này tăng, George chỉ việc gọi cho nhân viên môi giới để mua chứng chỉ quỹ với mức giá từ cuối tuần trước, rồi bỏ túi phần chênh lệch.

Trong vòng 10 năm từ 1997 đến 2007, bản hợp đồng bảo hiểm này mang lại cho gia đình George 21 triệu và cậu con trai được hưởng 1.4 triệu.

Một tính toán ước lượng "nho nhỏ", nếu tỷ lệ lợi nhuận này vẫn giữ nguyên đến năm 2020 thì George sẽ có tổng giá trị tài sản là 1.2 tỷ Euro. Đây là một con số cực lớn so với một hợp đồng bảo hiểm bình thường.

Không dưới 3 lần, Aviva cố gắng đưa bản hợp đồng ra các cấp tòa án ở Pháp với hi vọng đảo ngược tình thế. Nhưng cho đến nay, gia đình Max-Hervé luôn giành chiến thắng trong các cuộc chiến pháp lý.

“Sau tất cả, tôi chỉ muốn công lý phải được thực thi. Tôi thực sự không cần tiền, chỉ cần bản hợp đồng đã ký phải được tôn trọng” – Max Hervé George cho biết trong cuộc phỏng vấn với tờ Financial Times.